Anonymous
Anonymous asked in 政治與政府法律與道德 · 6 years ago

我發現我被冒名開戶✔牽扯詐騙列為警示帳戶✔好煩惱怎麼辦

我發現我被冒名開戶✔牽扯詐騙列為警示帳戶✔好煩惱怎麼辦

我是個住在北縣的髮型設計師

我在5月13號到ATM提款時發現!!無法提領現金...

因為我都有在網路上購物的習慣....

想說應該是太久沒有補登....

隔日14到銀行進行補登作業...

結果還是無法提領現金!!

再詢問過銀行行員之後才知道!!

原來帳戶被列為警視帳戶...

還被新竹市警察局第二分局頂埔派出所

以及澎湖縣政府警察局馬公分局光明派出所等

兩個地方提報說有民眾受到投訴說我帳戶是詐騙帳戶!

我馬上打電話給位於新竹的頂浦派出所詢問...

他那邊的員警叫我撥空下去一趟做筆錄!!

我在北縣五股上班!

請假開車下去新竹頂浦派出所!!

結果他們幫我查到了我另外在台灣銀行和第一銀行有開戶??

因為新竹派出所接獲有人通報遭到我第一銀行的帳戶詐騙??

而澎湖派出所則接獲有人通報遭到我臺灣銀行帳戶詐騙??

問題來了!!

可是我在這兩家銀行並沒有開戶....

哪來的詐騙可言.....

這時我想到我大約在2年多前曾經2個月內掉了3次皮夾

我想應該是有人盜用我的證件到銀行開戶

我是皮夾掉了,所以嫌犯可能會有我雙證件...

可是開戶不是需要本人嗎??

而且...開戶不是要本人當場拍照或是錄影嗎??

我之前證件不見時!!

到警察局掛失.....

警察說身分證遺失不需要到警局辦理

則是要到戶政事務所重新補辦身分證

舊的身分證自然會就沒用了...

那請問現在我這個狀況到底該怎麼處理呢??

我名下的3個帳戶(永豐銀,中華郵政,上海商銀)

全都因為這兩個偽造我去申辦的人頭戶

而全部都被設為" 警視帳戶 "!!

我要怎麼樣才可以解除" 警視帳戶 "呢??

我現在不知道該怎麼辦!!

我該怎麼去處理掉這兩個人頭帳戶呢??

我該怎麼做?? 該去申訴嗎??

如果要申訴!!一定要請律師嗎??

我應該怎麼證明我是清白的??該怎麼說??

銀行會不會有內神通外鬼的情況發生??

如果有的話我該怎麼辦??

我們附近的警察感覺都好像沒有很重視我這件事情!!

感覺很不可靠!!我怎麼辦???

如果處理的不好!!我會不會信用破產....???

拜託...拜託希望有人可以告訴我該怎麼處理好嗎??拜託....

我因為這件事情導致錢都無法提領....

生活都出現問題了....

請大家幫我想想最好的解決辦法.....拜託拜託!!

5 Answers

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  • 6 years ago
    Favorite Answer

    要申請解除警示帳戶必須有下列情形,才可以請最初通報警示帳戶分局偵查隊辦理解除:

    1不起訴處分

    2無罪判決

    3罰金

    4判刑執行完畢

    5緩起訴

    6緩刑

    7保護處分

    8一般商業買賣糾紛

    9冒名申辦

    10存款帳戶遭盜用

    11陳情遭誤設警示,經查證屬實

    12其他

    (一)、由申請人填寫本申請書一式三份;第一份由受理單位(分局偵查隊)作為解除警示之憑據;其餘二份分由受通報之金融機構暨刑事察局辦理解除警示作業註記。

    (二)、民眾遭冒名開戶之解除警示,申請人應帶證明身分證件資料及財團法人金融聯合徵信中心之信用報告書親赴至戶籍地、現住地、通報警示或遭冒名開戶金融機構所在地之警察機關,請求協助調查及解除相關事宜。冒名申辦:係指開戶人以偽造之身分證明文件申請開辦帳戶,或未經他人同意而持他人身分證件在申請開戶之文件表格內為不實之填載及偽簽姓名。

    (三)、另民眾、公司法人因一般商業交易糾紛、帳戶遭盜用或遭誤設警示案件,申請人(代理人)應檢附有關證明文件親赴管轄警察機關主動接受調查,以釐清誤設原委。帳戶遭盜用:係指存款帳戶在開戶人不知情之下,遭他人盜用作為犯罪帳戶使用。

    (四)、司法程序終結案件之解除警示,申請人應檢附身分證件資料、刑事判決書(含地檢署處分書、少年法庭裁定書)、執行完畢證明或罰金繳納收據影本,送交或郵寄至該案件移送警察機關併案辦理,惟受理單位認有查證之必要,申請人仍應配合到場說明;另各警察單位填具司法程序終結之各項解除原因代號者,應以主刑為優先並審核當事人所檢附相關司法文書及執行完畢之證明。

    三、至於應檢附資料分別摘要如下:

    (一)不起訴處分:須檢附不起訴處分書。

    (二)無罪判決:須檢附無罪判決書。

    (三)罰金:

    1、單純裁判罰金處分。

    2、單純裁判罰金處分未能完納,遭強制執行或易服勞役執行完畢者,須檢附判決書強制執行或易服勞役執行完畢證明。

    (四)判刑執行完畢:

    1、徒刑執行完畢須檢附判決書及出監證明書。

    2、科處罰金並繳納完畢者,須檢附判決書及罰金繳款收據。

    3、受拘役或罰金之宣告,易以訓誡者,須檢附判決書及易以訓誡執行完畢證明。

    (五)緩起訴:須檢附緩起訴處分書及緩起訴附負擔或指令執行完畢證明。

    (六)緩刑:

    1、單純宣告緩刑者,須檢附判決書。

    2、宣告緩刑並附帶緩刑負擔或指令者,須檢附判決書及緩刑負擔或指令執行完畢證明(判決書內載有刑法第74條第2項各款規定者)。

    (七)保護處分:按少年事件處理法第42條第1項有關保護處分之規定。須檢附地方法院少年法庭之裁定書。

    四、上開「解除警示帳戶原因」之圈選項目,各受理單位僅可單選切勿複選,以利金融機構暨刑事警察局辦理解除警示作業註記。若金融機構遇有客戶有請求解除警示之事由,而原通報之警機關不予處理之具體個案,請金融機構逕洽165反詐騙諮詢專線協助處理。請聯徵中心分別就刑事警察局及金融機構提供之警示帳戶資料,精確查核比對,並將雙方資料有出入部分於聯徵中心資訊平台上揭露,金融機構及刑事警察局應自行檢視補正,如有逾10日仍未補正者,由聯徵中心分別函送刑事警察局及本會銀行局處理。

    如何申請個人信用報告?查詢費新台幣100元。

    (一)本人臨櫃:帶身分證正本或、健保卡、護照、駕照、學生證、戶口名簿、最近30日內「全戶戶籍謄本」等任何一種可資證明身分之文件正本。

    (二)委託他人臨櫃:受託人須帶:1、當事人與受託人雙方身分證正本。2、當事人戶口名簿正本或最近30日內「全戶戶籍謄本」正本。3、當事人親自撰寫並簽章之委託書。第2天即可帶當事人身分證正本前來取件或以限掛方式所勾選之寄發地址。

    (三)、郵寄申請辦理:

    1、請填妥「乙式:郵寄申請」申請書,親自於簽章處簽名或蓋章。

    2、檢附身分證明文件:A.身分證正反兩面影本。B.最近30日內「全戶戶籍謄本」正本。C.健保卡、護照、駕照、學生證、居留證等足資證明本人身分之文件中任一項證明文件,證明文件若為影本者,請於影本上加註:「本影本與正本相符」並於其後簽名或蓋章,提供財團法人金融聯合徵信中心辨識本人身分及存證。

    3、若第2項C.身分證明文件提供有困難者,可檢附公證人(含法院公證人及民間公證人)認證之身分證影本及認證書。

    (四)查詢時間:星期一至星期五上午9:00至下午5:00。

    洽詢電話:02-23813939#232

    掛號交寄地址:台北市中正區重慶南路一段10號十樓

  • ?
    Lv 7
    6 years ago

    愚見供參…

    要在銀行開戶,其實不是那麼容易

    銀行不單是比對身份資料,還會利用身份證的比對機制與戶政機關連線

    確認手上這張身份證是不是"最新"的?同時還要照相留存資料

    所以,身份證掉了的第一步,

    就是到戶政機關重辦(讓戶政機關的電腦系統註記舊的身份證是無效的)

  • 6 years ago

    看你打那麼多字 可以知道你心情很差 很慌張 但是根本沒有必要 妳的敘述我全部先略過 我只跟你談程序

    目前 妳的帳戶 已經至少有2個被詐騙的人報案 所以你的帳戶被列為警示帳戶 而且 妳已經被視為被告 案件已經在偵查中

    新竹的已經去做過筆錄 之後 馬公的也會要求你做筆錄(從五股到馬公有一段距離 妳可以試著向馬公的承辦員警要求 是否可以請五股附近的派出所員警 代為做筆錄 然後將筆錄送至馬公)

    做完所有筆錄之後 偵辦的員警 會將筆錄函送到你戶籍地的地檢署 由檢察官偵辦 檢察官會發傳票給你 要你說明

    2015-04-22 00:04:05 補充:

    想必你在筆錄上一定會說 妳根本沒有開那個戶頭 那戶頭是別人冒用你證件去辦的那警察跟檢察官會去查 會去把當初開戶的所有資料 全部調出來

    對照你的說詞 檢警都會調查比對的

    如果真的跟你無關 檢察官會做出不起訴處分 然後你在拿不起訴處分書 去解除警示帳戶(從做筆錄到不起訴處分 快的話半年 慢的話大概一年內)

    如果跟你無關 妳就照實說就好了 檢警會環你清白的 但如果跟你有關 建議你也要照實說 因為檢警會查出來的

    2015-04-22 00:11:55 補充:

    就像你說的 銀行會拍照的 所以如果當初是你自己申請 想賴是賴不掉的 所以 妳說妳都沒開過戶 基本上我認為有一定的可信度

    但有一個問題 是每個類似案件 都最容易被懷疑的 就是 妳說妳的皮夾掉了 被撿走

    妳知道全台灣有2300萬人嗎? 扣掉小朋友 一般成年人當作1000萬人好了 台彎的詐騙集團就當作有100個集團 每個集團10個人好了 那詐騙集團大概是1000人

    換句話說 1萬個人裡面 只有1個人是詐騙集團的 為什麼你的皮夾那麼剛好就被詐騙集團的人撿走? 為什麼不是被我撿到 不是被警察撿到 被阿兵哥撿到 被學生撿到 偏偏是被詐騙集團的人撿到 萬分之1的機率ㄟ

    2015-04-22 18:24:17 補充:

    我的問題終於解決了 <<<不管是回答者的哪一個處理方式 都要經過法律程序 都不是一天兩天可以完成的

    你可以說一下 你到底是怎樣解除的嗎?

  • 啤酒
    Lv 6
    6 years ago

    你的證件遺失有沒有依法辦理作廢補發?

    何時辦理的?

    銀行開戶不但需要雙證件,還要工作證明,

    證明你在附近工作。(銀行不接受距住處或

    工作地點太遠的開戶申請。

    所以你要去銀行調閱開戶資料,尋找蛛絲馬

    跡,作為非你本人開戶的證據。

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  • 6 years ago

    1.警示帳戶是通報管制期限長達5年,也就是你名下有個帳戶被通報,其他全部會受到連累。

    2.想解除警示戶的權益在新竹及澎湖的派出所,你必須等到司法程序終結後,才得已申請解除。

    3.如果還沒有審判終結,可向金融聯合徵信中心申請個人信用報告

    以上簡單的建議給你個方向,希望對你有幫助

    如需協助可點我名字,寫信給我~

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