Fanny asked in 商業與財經投資 · 1 decade ago

南山-伴我人生投資型保單

我想用網站-南山保戶園地檢視我所投資的基金

但 有投資標的轉換 和投資組合 兩種呢?

有啥不同呀???

功能性是???

後來南山有寄保單帳戶價值通知書來

我的標的有六個(之前三個後來又加了三個)-投資組合只有三個 ??

我看不懂呢......

EX:

投資標的..../友邦/富達/天策C/天能C/貝萊德

投資組合...天策C 40%/天能C/ 30%/聯博30%

(不要廣告來哦~)

Update:

我...住高雄>

Update 2:

to 小瑋~

那若我只想要投資組合那三支的標的而且怎麼辦?

4 Answers

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  • Anonymous
    1 decade ago
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    不好意思,因為看到前面的答案都有錯的地方,而我有在用一樣的東西(Know+ 有些人,以為我是業務員,其實我只是希望大家能靠基金賺到外國人的錢罷了),所以就來回答一下~

    南╳「伴我一生」

    http://www.nanshanlife.com.tw/ilp/product00/awmsp....

    似乎已開放轉換12次了

    天達、友邦、富達、聯博、貝萊德,是投信「公司名稱」

    策略股票、巨輪、歐洲小型、國際醫療、世界礦業,這些才是「基金名稱」

    AIG NanShanLife 南山 0800-020-060

    查詢與轉換

    https://www.nanshanlife.com.tw/webapp/NanShan/publ...

    登入後,按右側「保單快速服務」→「網路申請投資型商品投資內容變更」

    →「投資  標的  轉換」:賣掉手中已持有的基金,轉進新的(這一項會計入每年「免費轉換」次數)。也就是〝處理已買的基金〞的選項

                  進入後,頁面有一表格內有“本年度尚可使用免費投資標的轉換:”字眼,後有年度可用次數

    →「變更投資標的投資組合」:改變下個月的保費,想新買的基金(這一項不會扣到「免費轉換」次數)。也就是〝處理未買的基金〞,就選這一項

    Q:我的投資型保單,要配哪些(區域&產業)基金?

    投資型保單建議〝不管多少金額〞,都配 6~10 檔!

    一般以為★配多會分散效益的觀念★是錯誤的。

    以〝低定期定額〞極大化資產配置區類正是(銀行做不到的)投資型保單的優勢,

    配 2 檔跟配 8 檔的保單成本是〝一樣的〞,

    至於效益取決於您的「本金 * 各檔績效分配加權」,配多本身並不會降低績效。

    尤其若您無法使用自行線上契變,一般業務員多傾向誘導保戶減少配置,

    因為雖然增加配置的保單成本相同,但將大大增加業務員的〝維護精神成本〞…常第一個引來業務員的反對

    若您是投信的大戶,每月會收到配置調整建議書,

      投資組合建議(以下摘列第2季穩健型配置,積極或保守者可連進去細看)

      匯豐:中港台25%+歐美5%+債券30%+平衡型35%+貨幣型5%

      http://www.assetmanagement.hsbc.com.tw/HSBC_WCTS_F...

      友邦(全球市場投資展望 每月調整報告):

      http://www.aiginvestments.com.tw/market.aspx

      富蘭克林:全球政府債40%+歐美股市30%+公司債與新興市場債20%+新興市場10%

      http://www.franklin.com.tw/2.MarketAnalysis/2.2Con...

      元大投信:

      https://www.yuantafunds.com/f2/f02_index.htm

      富林明投信:

      http://www.jpmrich.com.tw/wps/wcm/connect/jpmrich/...

    看看這些建議書

    何時說過“如果你是1千,建議配下列1檔;若你是3千,建議配下列3檔;若是1萬,建議配下列10檔…”?

    除此之外,甚至可能提高投入金額,

    "舉例" 來說100元欲股債平衡,於是選一檔全球平衡型基金,經理費多是 1.5%,買股債的金額就是 98.5元。

    但分一檔北美基金50元、一檔美債基金50元,股票型算 1.75%、債券型較低算 0.75%,則買股債的金額變 98.75元。

    也就是說,股債配的概念下,自己分配股、債基金的成本,會低於直接選1檔全球平衡型!

    唯投資型保單的 "透明政策" 下,大家都以為一個月區區數千元,分一分不就"少"賺了嗎,其實是錯誤的…

    Q:配好了,之後怎麼維護?

    前述有列舉匯╳、友╳、富╳克林…3投信的每期報告網址

    若您的保單是免費轉換4次/1年,代表每3個月(1季)轉換一次是最充份利用該工具優勢的

    所以我們選擇看投信的每季報告(輔以每月報告)

    類推,若保單免費轉換12次,則直接看每月報告

    汰弱換強(注意,以 Sharp定強弱,非過去績效定;一次轉掉該部位諸如25%的比重,不一定要全砍)

    去減碼、轉至加碼的區類上,向資產增長之路邁進

    p.s. 補上保單基金區類成份表

    http://yzl0516.googlepages.com/funds_components.xl...

    內含 南山,安泰,HSBC,康健,安聯 的基金成份,歡迎取用

  • 1 decade ago

    看了你的說法 我完全搞混了 所謂投資標地物是指基金所投資的產業 不是向你上面說的那種 

    天策c 友邦 富達 天能c 貝萊德 都是基金名稱

    而投資組合是指 你所投資基金檔數 如何搭配 這叫組合

    我舉例給你聽好了

    所謂的投資標的:

    如:我買 大中華基金(台灣買不到)

    很清楚表示投資標的:中國移動通訊 中國人壽 中國電子

    台積電 .....等數十家公司 這是所謂的投資標的物

    那投資組合:

    如:我想買 大中華基金 AHL多元化管理基金(俗稱避險基金)

    組合:大中華50% 避險50% 

    這樣是所謂的組合  

    若您還有疑問 歡迎發信或連絡我 很樂意幫您解答

    祝您萬事順心

    Source(s): 自己
  • 1 decade ago

    投資組合是你下次繳保費時會依投資組合的比例下去分配,投資標的為你現在持有的基金,understand!!

    2009-05-08 21:47:23 補充:

    若是你只要

    投資 天策C 天能C聯博

    你可以把

    友邦/富達/貝萊德 的全部轉換過去

    不過不要轉換太頻繁,一年只能轉換四次免手續費,

    超過次數的轉換一次要收500的樣子。

    我覺得富達和貝萊德這兩家基金公司不錯,但也是要看你選擇的標的

  • 1 decade ago

    以妳最後二行所po的應是只有三種投資標的

    建議妳最好找業務員問問看是怎回事?

    如果妳業務員陣亡了

    妳住台北

    我可以介紹一位專業、熱忱有道德的南山主管為妳檢視保單

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