Anonymous
Anonymous asked in 商業與財經投資 · 1 decade ago

施羅德新興亞洲基金這檔基金怎麼了

因為買投資型保單而經由業務員推薦買了施羅德新興亞洲基金但現在已經跌到-21.81 ,看了都會怕怕的

這支到底是好還是不好呢?

評價好壞是否又是一支被媒體炒作的基金了

誰可以幫我真實的分析一下

Update:

那 怎辦 是要認賠還是繼續放......

3 Answers

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  • kevin
    Lv 4
    1 decade ago
    Favorite Answer

    看基金績效好不好是要以同類型的基做比較,它前二年的績效還不錯,不過近一年的績效真的不太理想.

           今年起 一個月 三個月 六個月 一年 二年 三年

    施羅德新興亞洲A -23.63 -12.78 -12.94 -21.40 -14.93 24.98 56.93

    同類型的平均 -24.12 -13.22 -13.21 -22.54 -15.41 26.64 56.78

    同類型的排名 7/20 7/20 8/20 7/20 8/20 10/19 10/18

    同投資區域平均 -15.17 -8.45 -8.15 -14.60 -9.16 19.68 40.94

    同投資區域排名 25/39 25/39 26/39 24/39 24/37 11/36 11/32

    同投資標的平均 -16.74 -10.51 -7.02 -15.92 -17.93 4.93 27.68

    同投資標的排名 769/870 751/893 805/892 736/868 319/860 130/769 124/701

    以下是該檔基金投資的區域及持股比例:

    區域 投資金額(美元 :以萬元為單位) 比例(%)

    其他 56,221.60 23.97

    台灣 55,705.60 23.75

    南韓 37,082.40 15.81

    中國 21,250.20 9.06

    印度 17,544.30 7.48

    新加坡 17,169.10 7.32

    馬來西亞 9,804.20 4.18

    澳洲 7,529.10 3.21

    其他淨資產 7,294.50 3.11

    印尼 4,925.60 2.10

    持股名稱 比例

    TSMC,台灣 5.01%

    China Mobile (Hong Kong),中國 3.67%

    Cathay Financial Holding,台灣 2.50%

    HON HAI Precision Industry,台灣 2.21%

    Samsung Fire & Marine Insurance,南韓 2.07%

    Cheung Kong Holdings,香港 2.03%

    Kookmin Bank,南韓 2.01%

    Hyundai Development,南韓 1.97%

    Shangri-La Asia,香港 1.96%

    Swire Pacific,香港 1.89%

    而這檔基金投資台灣,中國,香港,韓國就佔五成以上,以這幾個國家股市而言,有那一個不是慘跌,那績效怎麼會好的起來,所以如果你看好這幾個國家未來的股市,那就繼續放著,如果不看好就找反彈出了,不過跌到現在為止,再跌的空間應該有限,所以等它反彈再決定要不要賣了.

    Source(s): me,基智網
  • 阿坤
    Lv 6
    1 decade ago

    你本身因該算是定期定額的用投資型保單買基金

    不用擔心 你這檔基金本身不差

    中長線投資 還是看漲

    不用急著贖回 繼續定期定額就好

    全球最有淺力的市場 就是新興市場

    不過新興市場本來波動就大

    你-20%已經算還好的

    既然選擇投資新興市場

    就要有波動30%.40%的心理準備

    Source(s): 自己個人
  • 1 decade ago

    光看名稱就 臉上三槓線了

    投資歸投資

    保險歸保險

    老師有說 你都沒在聽

    亞洲或新興國家若遇股災或全球大空頭

    絕對第一 跌

    投資型保單不是不能買 只是要買對 已開發國家或全球債相對安全

    保單若是30年 到期時全球大跌你怎辦?

    中途意外又碰到大空頭 你怎辦?

    急需用錢又碰到低檔 你怎辦?

    純保險可停繳 保障依舊

    純投資 贖回賣出求現不用被限制

    唉~不說了

    免得被特有族群 =公幹=

    Source(s): 偶啦
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