阿源 asked in 商業與財經投資 · 1 decade ago

20萬的資金,想買基金該如何配置?

小弟之前有買印度基金,獲利了結大概有20萬左右的資金,

最近想再投資,該如何配置會比較好,

我24歲,承受風險度還算高,想分別買一支單筆跟一支定期定額(皆海外)

請各位前輩給小弟意見,保險類的就不必了...謝謝

Update:

謝謝射手的回答,

那單筆跟定期,又分別選擇新興市場或能源比較好呢?

以單筆放6~12個月,定期 12~24月來看的話

3 Answers

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  • 射手
    Lv 7
    1 decade ago
    Favorite Answer

    您好~

    單筆或定期定額的操作方式畢竟不太一樣, 因為單筆進場講求的是 < 買進時機 > , 也就是買黑不買紅, 追高不追低

    定期定額的投資方式就比較簡單一點, 因為就算您看好的進場買點, 下個月仍有可能買到高點, 因為是平均買入淨值, 所以隨時都可以申購

    由於您沒有說明打算投資多久?因此只能幫您建議大方向, 且以積極型為主

    <定期定額+單筆投資>

    1. 中長期投資您可選擇ㄧ檔區域型或平衡型基金來作為您的投資, 可設定停利點20~30%, ㄧ旦獲利可先 < 部份贖回 > 獲利金額 ( 此時的定期定額投資並未中斷 ) , 累積到一筆資金再逢低單筆進場, 如此ㄧ來定期定額及單筆均可獲利

    2. 單筆部分選擇 < ㄧ檔新興市場 > 或 < ㄧ檔能源型 >, 建議停利點設定在 < 15%左右 > , 獲利馬上出場, 在觀察走勢做低檔承接動作

    <單筆建議>

    ㄧ. 全球型推薦新興市場

    全球新興市場基金可以當成您的投資核心, 我把他歸類為全球型基金, 此基金投資於新興亞洲, 新興歐洲與拉丁美洲, 可算是全球新興市場基金, ㄧ樣有分散風險效果, 重點是他的報酬卻比已開發的全球股票型基金來的好

    如:霸菱全球新興市場, 美林新興市場, 聯博新興市場成長

    二. 能源基金推薦<霸菱全球資源基金>

    1. 主要投資於能源, 基本金屬, 貴金屬, 軟性商品, 由於美元的走貶, 勢必帶動黃金, 貴金屬, 農產品的走強, 因此未來的能源礦業累還會有ㄧ波行情在, 建議可定期定額長期持有該基金

    2. 油價與金價近期屢創新高, 全球投資人對於未來景氣仍持有正面的看法, 而礦業方面, 還有許多的生產礦業公司股價仍只有 < 各位數 > 本益比, 相對投資價值明顯, 加上礦業的併購利多帶動下, 短線雖然會有波動, 看長線仍有很多好表現題材

    <定期定額建議>

    ㄧ. 若想穩健獲利, 可選擇平衡型基金代替

    平衡型推薦<美林環球資產配置基金A2-USD>

    屬平衡型基金, 主要投資於北美股票與北美債劵, 保守與穩健型的投資人會將此檔基金做為核心投資, 由於漲跌坡動不大, 僅6.70標準差, 因此須長期持有才能感覺出他的績效出來, 是一檔能抗通膨的穩健型基金

    二. 若積極型投資人可選區域型為定期定額標的

    1. 首推<新興歐洲>

    如:霸菱東歐, 美林新興歐洲

    原因:俄羅斯是全世界第二大石油出口國、第一大天然氣生產國,光是能源出口,就占俄羅斯出口的六成左右,俄羅斯經濟發展和能源出口連結性相當強。因此在石油與原物料帶動下,及俄羅斯強勁的內需成長,外資更加看好俄羅斯股市,未來外資買氣逐漸回升,屆時可望推動新興歐洲的補漲行情

    俄羅斯RTS美元指數 : 本益比13.02

    巴西指數 : 本益比13.70

    印度孟買股市指數 : 本益比24.34

    MSCI新興市場指數 : 本益比15.21

    2. 次推<新興亞洲>

    如:寶源環球-新興亞洲基金A , 摩根富林明JF東協基金 , 先機亞太股票基金-A股

    原因:新興亞洲國家不僅經濟強勁,且人民消費力提升,消費市場擴大,帶動大型公共基礎建設的蓬勃發展,工業和原物料價格上揚、帶動相關類股股價;財富累聚,也帶動金融業和地產業的興盛,這些都是看好布局的產業。

    3. 三推<替代能源>

    如:美林新能源, 德盛綠能

    世界能源協會預估至2010年,全球替代能源市場可達6250億美元,2020年將高達1.9兆美元,10年有3倍的成長空間,因此,綠色替代能源的開發,將成為全球新趨勢。全球投資大師吉姆.羅傑斯(Jim Rogers)、華倫.巴菲特(Warren Buffett)及世界首富比爾.蓋茲(Bill Gates),紛紛搶進綠色替代能源產業。

    <結論>

    1. 若以20萬進場時, 假設單筆10萬, 定期定額10萬來說, 買進方式為

    單筆10萬分3次進場, 愈跌才買, 請勿追高, 假設預定投資A基金, 操作方法為, 每下跌5%進場一次

    定期定額若一次5000, 可扣20次, 也就是說10萬不會馬上扣完, 因為另外5萬可先買入單筆<平衡型>基金, 預定10個月出場, 以美林環球資產配置這檔為主, 好處在好10個月內會虧損機會不大, 以07年經驗來說, 10個月約能獲利10%左右, 且抗跌性高, 不用擔心次貸問題, 如此一來, 您的20萬資金就完全沒有閒置到囉~

    以上是給您的參考資料,希望對您有所幫助,也歡迎隨時來射手部落格哈啦聊天唷~

    祝您投資順利^^

    Source(s): 自己經驗, 射手部落格
  • Matt
    Lv 7
    1 decade ago

    你能接受比較長年期的存款方式嗎.我們目前有推出一檔七年滿期最低保證領回157%(本利和)的結構型債券,只募集到1月10日.

    此商品的特色:

    1.錢進亞洲(亞洲七大主力指數一次購足)

    歷史報酬率(資料來源:Bloomberg 資料日期:2000/10/31~2007/10/31)

    泰國曼谷 SET50指數(303.58%) 

    馬來西亞吉隆坡 KLCI指數(142.59%)

    南韓 KOSPI200指數(321.22%) 

    印尼雅加達 JCI指數(805.15%)

    MSCI 新加坡 SGY指數(79.05%) 

    香港恆生 HSI指數(166.86%)

    標準普爾/澳洲 AS51指數(171.79%)

    2.嚴選高成長(採用HIMALAYA結構 每年最低績效50%,最高無限)

    3.低費用,零危險保險費負擔

    4.限期限量發行

    5.紐幣計價,債券績效

    <相關費用>

    保單附加費用:3%

    提前解約費用:第一年5%;第二年以後0%

    [模擬試算]

    以30歲投入100萬元為例,假設紐幣對台幣轉換匯率為1:24

    客戶存入保費新台幣1,000,000元(扣除附加費用30,000元),實際投入金額新台幣970,000元,換算紐幣為40,416.67元

    {情境模擬1}假設匯率不變

    績效較佳時,七年平均績效120%,模擬投資獲利(紐幣)=40,416.67X[100%+MAX(120%X60%,57%)]=40,416.67X[100%+72%]=69,516.67;匯兌新台幣1,668,400元

    績效不佳時,七年平均績效40%,模擬投資獲利(紐幣)=40,416.67X[100%+MAX(40%X60%,57%)]=40,416.67X[100%+57%)]=63,454.17

    ;匯兌新台幣1,522,900元

    {情境模擬2}假設為最低報酬率57%)

    紐幣升值時,假設到期匯率1:26;匯兌新台幣63,454.17X26=1,649,808元

    紐幣貶值時,假設到期匯率1:22;匯兌新台幣63,454.17X22=1,395,992元

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    投資標的公司(發行暨保證單位)

    發行機構:摩根大通國際衍生性商品有限公司(JP.Morgan International Denvatives Ltd)

    保證機構:美商摩根大通銀行(JPMorgan Chase Bank, N.A.)

    為全球知名的金融服務機構,並且為Dow Jones Industrual Average所包含公司之一,業務包括投資銀行,個人及商業金融服務,金融交易處理,投資管理,個人銀行等.旗下有超過9000萬名客戶,包括多間大型批發客戶.目前,總部設立於美國紐約市,被Standard & Poor' s評為AA,Moody' s評為Aaa的高信用評級的金融機構.

    ----------

    ~~~~很高興為您服務~~~~

  • 1 decade ago

    您好 我是日盛家源

    目前來說 成熟市場的股市已經出現不穩的狀況

    股票類的投資可能多少都會面臨影響

    我會建議找尋穩健型的投資商品為宜哦!!

    blog有一些資料可以參考

    http://tw.myblog.yahoo.com/peterleejy/article?mid=...

    請指教 家源

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