南山人壽基金.....

Question

我購買南山人壽投資型保單1年多了....我是要做長期的

直到最近才有心想好好的管理我的基金..

以下是我業務當初幫我設定的基金:

聯博收益A2....30%

友邦日小A3....20%

富達歐小.........20%

天達策略C......30%

其中友邦日小虧最多.....到底還要不要在放阿

我每月是3000元....

想請問...

我的投資標地需要變更ㄇ...??

可以給我長期來說更好的投資標地ㄇ???

還有我目前的標地有什麼優缺點ㄋ???

#以上投資標地請以南山人壽所推出的!!!

PS.到目前我的報酬率竟然才1.7%........天阿~~~我直接去定存就好了!!

Update:

Vida ...你男朋友還有4%算不錯了~~我的1.7%....傻眼~~

業務的話我有問過客服...他說本身的業務還在的話基本上還是以原本接洽的業務為主!!

Update 2:

當初也不是很懂.....最近開始覺得要正視自己理財的東西

才會開始注意~~~

有請業務幫我提供建議什麼ㄉ~~不過到現在還不見個人影~~~

反倒是各位大大的速度比他迅速......真搞不懂到底誰是在保險業ㄉ!!

這是大部分業務的通病!!!

Answer 1

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先分析再給建議,你目前的配置大約如下:

1.股票70%:債劵30%

2.全球30%

歐洲20%

日本20%

美國30%(債劵)

3.報酬率低的原因

日本:其他市場以連漲五年,而日本這兩年還是持續低迷,連日本人

都借錢去國外投資了,建議賣出.

歐洲:受美國次級房貸影響,七月後修正較大,短期間表現會相對落

後,較建議可長期持有,或先出場(重短期績效).

債劵:把錢借給政府或公司再收利息,報酬率本來就偏低,為平衡投

資風險用.

天達全球:受美國次級房貸影響,七月後修正較大,但已漲回起跌點,

可長期持有.

該如何投資:

景氣好時:就算表現不是很好的股票也會漲,所以要積極一點.

景氣不好:就算表現很好的股票也會跌,所以要保守一點.

不知道好不好:像現在一樣,還是建議偏多操作.

投資建議:(既然是自己的錢當然要多關心啊!)

(長期投資,建議選b)

a.積極型 : 聯博新興25%, 寶源新興亞洲25%,

寶源拉丁美洲25%, 美林世礦25%

b.積極偏穩健 : 美林環球25%, 聯博新興25%,

寶源新興亞洲25%, 寶源拉丁美洲25%

c.穩健型 : 美林環球40%, 聯博新興40%, 寶源新興亞洲20%

d.保守 : 美林環球50%, 聯博新興50%

Source(s): tinyurl.com/2eqgdn

Answer 2

Vida說的蠻中肯的

基本上如果是我來規劃的

打死也不做這種配置

太保守了 而且應該較衝的卻是買表現最差的日本

只能說 您的業務員果真......是個業務員

不過還是建議你自己也要多多關心一下

不然也找個常常再接觸的業務員吧

2007-10-05 00:10:08 補充：

補充說明

目前行情沒有6% 就該換囉

基本上要8%才是

資料來源 自己

Answer 3

我男友他媽媽也是幫他買同樣的南山

也是1年多

獲利4% ------------- 少的可憐!!

我是後來才知道他媽媽有買這個 跑去找業務

那業務也不懂基金 一問三不知

白白領了我們一年的佣金

繳了一年的錢 (一個月1000)

真正投資的只有500元 .....扯吧!!

看了看投資標的 不賺錢的比較多

我不知道你買哪一個投資型保單

南山有很多種 不同時期投資標的不同唷!

年輕 可以拼拼看 買積極型的基金比較會賺

南山的都是債券比較多

你還是換標的好了

我看了看投資標的

大方向是: 能源 新興市場 亞洲 拉丁美洲 東協(東南亞)

美林世界礦業

美林新能源

這兩支在能源石油 及金屬皆漲的情況下 有前景 但是起伏很大

可能在一天賺20% 也可能一天賠20%

要能承擔風險才考慮

富達新馬泰 (東南亞)----(這支我很想買 )

我覺得這支也有淺力 讚的!!

新加坡 馬來西亞 泰國

這些國最近經濟成長

可以考慮

寶源拉丁美洲

拉美系列都很棒

尤其股災時候 降到低點

在美國宣佈降息後 更是大漲

可以考慮

寶源新興亞洲(不含日本)

可以考慮

比較穩定的有

富達歐洲

開發度較高的國家 基金會穩定發展

不會狂跌 相對的也不會狂漲

我投資6個月

歐洲獲利3.2% 還可以啦!!!

不要買債券

尤其在這多頭的市場 買債券可惜了

選對基金很重要

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以上這些是我根據~"南山伴我ㄧ生投資型保單"~的投資標的

選出我認為不錯的基金

提供給你參考

如果是我

保守型: 富達新馬泰 寶源拉丁美洲 新興亞洲 富達歐洲

積極型: 美林礦業 富達新馬泰 寶源拉丁美洲 新興亞洲

你可以上奇摩個人理財-基金 去查詢這些基金的淨值及漲跌幅

應該都不錯唷!!

一年應該最少也會有個10%~15%獲利

投資型保單最低獲利定在8%

少於8% 就是你在賠錢~~

趕快去換標的 ............. 跟你業務說說~~

那業務少說也賺了你很多囉

第一年繳的錢 95%屬於保險費用

這裡面 通常業務可以拿到40%左右

拿錢辦事啊~~~~

他很爛的話 找別的業務好了

因為我男友可能沒預算再繼續繳下去

可能讓他自己扣管理費扣到契約失效吧!!!

祝福唷!!

我不是業務 不是理專 也不是銀行行員

純粹個人興趣研究理財

若有錯誤 或是意見

歡迎一起討論喔~~!!